Belfius beleggingsfondsen

Type Product: 
beleggen
Aanbieder
Aanbieder: 
Belfius
Omschrijving: 

Belfius (de Belgische tak van het voormalige Dexia) is een universele bank- en verzekeringsgroep in eigendom van de Belgische staat. Belfius heeft 796 kantoren en 4800 medewerkers in België. Belfius heeft de ambitie genomen terug een lokale bank te zijn, die spaargeld ophaalt en verdeelt in de vorm van leningen aan individuen, bedrijven en in het bijzonder openbare en sociale instellingen. Daarnaast is Belfius ook actief op financiële markten en biedt ze in samenwerking met fondsenbeheerder Candriam investeringsproducten aan klanten. Eind 2013 had Belfius een balanstotaal van 182 miljard euro. Over 2013 boekten ze een nettowinst van 445 miljoen euro.

Belfius is de 2e grootste aanbieder van duurzamer beleggingsvarianten in België. Van hun 14 aan particulieren aangeboden fondsen slaagden er 3 op de duurzaamheidstoetsing.

Omschrijving product:

De als duurzaam aangeboden fondsen van Belfius gebruiken je geld om te beleggen in beursgenoteerde aandelen en/of obligaties van bedrijven of overheden die gescreend werden op een reeks niet-financiële criteria.

Volgende fondsen behaalden 1 ster op de duurzaamheidstoetsing.

  • Candriam Bonds Sustainable Euro Government        
  • Candriam Sustainable North America   
  • Candriam Sustainable Pacific     

Het eerste fonds belegt in overheidsobligaties. De volgende twee in aandelen van bedrijven, respectievelijk in Noord America en de Pacific.

Volgende fondsen slaagden niet in de duurzaamheidstoetsing daar ze investeren in bedrijven en/of overheden die betrokken zijn bij ernstige schendingen van door België geratificeerde internationale conventies.

  • Candriam Equities L Sustainable World         
  • Candriam Equities L Sustainable EMU   
  • Candriam Sustainable Euro Bonds       
  • Candriam Sustainable Euro Corporate Bonds   
  • Candriam Sustainable Euro Short Term Bonds 
  • Candriam Sustainable Europe     
  • Candriam Sustainable High        
  • Candriam Sustainable Low        
  • Candriam Sustainable Medium   
  • Candriam Sustainable World      
  • Candriam Sustainable World Bonds     
Investeringscriteria: 

De als duurzaam aangeboden fondsen van Belfius ‘investeren enkel in ondernemingen die in hun sector het best omgaan met sociale, ecologische en bestuurskundige uitdagingen en die rekening houden met de belangen van alle partijen die bij hun economische activiteit betrokken zijn’.

Hier een beetje meer info over de manier van selecteren.

Uitsluitingscriteria: 

Belfius hanteert uitsluitingscriteria. De Belfius uitsluitingscriteria worden toegepast op alle beleggingsproducten voor particulieren die ze als duurzaam commercialiseren.

Alle als duurzaam aangeboden fondsen van niet in bedrijven uit de sector ‘Luchtvaartkunde en defensie’. Meer uitsluitingscriteria heeft FairFin op de site van Belfius niet aangetroffen bij onze screening op datum van 16 maart 2015. Bovendien werkte de link naar de ‘brochure duurzaam sparen en beleggen’op dat moment niet.

Zie ook de site van Belfius

Kwaliteit onderzoek, transparantie en controle: 

Belfius maakt de namen van alle bedrijven en overheden die in aanmerking komen voor hun beleggingsfondsen niet bekend. Periodiek vind je in de (half)jaarverslagen van de fondsen ook de namen en bedragen van de bedrijven en overheden waarin de fondsen op het moment van de afsluiting van de jaarrekening in investeerden.

De toetsing van de duurzame fondsen van Belfius leverde investeringen op in 3 bedrijven betrokken bij schendingen van door België geratificeerde internationale conventies. Waaronder Andritz en GlaxoSmithKline die ook in ons Dirty Profits III rapport voorkomen. Voor Belfius in zijn totaliteit stelden we vast in ons Dirty Profits III onderzoek, dat ze mede via door hen aangeboden fondsen helpen investeren in 15 van de 25 onderzochte bedrijven betrokken bij maatschappelijk schadelijke praktijken. Hun duurzame fondsen doen het dus het dus weliswaar beter, maar laten toch nog te wensen over.

Financiële informatie: 

De lijst van bedrijven die in aanmerking komen is op basis van niet-financiële criteria opgebouwd. Voor de effectieve plaatsing van de gelden zal vermogensbeheerder Candriam ook financiële criteria in rekening brengen.

Praktische informatie: 

Fondsen aankopen kan online via deze link.

Labels